В борьбе с фирмами-однодневками банки используют, в главном, директивное письмо ЦБ. В нем определены признаки, которые дают основания считать, что то либо другое юридическое лицо можно отнести к уровню фирм-однодневок. К примеру, регистрация компании по так именуемому массовому адресу либо отсутствие в фирме главного бухгалтера. Каждый банк не только адаптирует под себя требования ЦБ, но и вносит в борьбу с фирмами-однодневками что-то свое. В нашем банке ни один счет не открывается без выезда сотрудника службы безопасности в офис нового клиента. Информация по всем непонятным проводкам кропотливо анализируется и потом направляется в Росфинмониторинг. Мы направляем запросы в сами компании, деятельность которых вызывает у нас определенные сомнения. Если вместо ответа на запрос приходит заявление на закрытие счета данной компании, то ситуация становится ясной. Только за несколько месяцев 2013 года после комплекса схожих мероприятий профессионалов Банка три компании обязаны были закрыть свои счета. Еще есть ряд компаний, которые попали под наше пристальное внимание, информация по ним в соответствии с действующим законодательством передана в Росфинмониторинг.(П.Ладонщ ков-первый вице-президент).